Plašai jaunu tehnologiju izmantošanai ir nepieciešami īpaši standarti, lai novērstu krāpšanu tiešsaistē.
Tāpēc KYC metode ir juridiska un visā pasaulē pieprasīta jebkuram uzņēmumam, kas vēlas iekļaut lietotāju kā klientu.

Lai gan KYC prakse ir pastāvējusi jau daudzus gadus, lielākajām korporācijām jau ir KYC partneri, kas strādā, lai uzlabotu savus procesus un samazinātu iegādes izmaksas.

Kas ir KYC – pazīsti savu klientu?

Lietotāju un klientu attiecībām ar uzņēmējdarbību KYC (Know Your Customer jeb pazīsti savu klientu) prakse ir īpaši svarīga. Tas ir pirmais solis attiecībās ar biznesa klientu.

KYC tiek izmantots, lai pārbaudītu online kazino un daudzu citu uzņēmumu klientu identitāti un finanšu informāciju.

KYC ir viens no svarīgākajiem izaicinājumiem, ar ko saskaras uzņēmumi un iestādes visās jomās, jo tā ir svarīga klientu iesaistīšanās jomā, tā saistība ar identitātes krāpšanu un AML kontroli, kā arī normatīvie standarti.

Kāpēc online kazino izmanto KYC?

Online azartspēļu uzņēmumiem saskaņā ar likumu ir jāuzrauga visi spēlētāji, kas ir viņu klienti visā valstī.

Ir jāpārbauda noteikta informācija, piemēram, identifikācija, vecums, atrašanās vieta un finansējuma avots, lai pasargātu klientus no ļaunprātīgas rīcības un krāpšanas.

Viens no galvenajiem iemesliem ir tas, ka visiem Īrijas spēlētājiem ir jāizvairās no naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas.

Ja spēlētāji un konkurenti nesasniedz pareizo KYC, platforma var atmazgāt naudu un asimilēt naudu kaitīgām organizācijām.

Standarta kazino ir jāatbilst vairākiem noteikumiem, lai novērstu šādus pārkāpumus.

Tāpat kā uzticamiem uzņēmumiem prioritāte ir uzticēšanās, lai nodrošinātu lietotājiem godīgu un drošu spēli. Visiem lietotājiem ir jāuzticas arī pareizai savāktās informācijas apstrādei un aizsardzībai.

Apvienotās Karalistes Azartspēļu komisija (UKGC) ir atbildīga par licenču nodrošināšanu Apvienotās Karalistes spēļu vietnēm.

Šiem operatoriem ir juridisks pienākums nodrošināt godīgas, atklātas un nenoziedzīgas spēles, tostarp online kazino un derību vietnes.

Tas daļēji tiek darīts, pārbaudot interneta kazino identitāti un bankas kontus.

Ja kazino neievēro šos noteikumus, tas var tikt izmantots noziedzīgai darbībai, kā rezultātā var tikt zaudēta licence. Uz kazino attiecas – Likums par noziedzīgi iegūtiem līdzekļiem un naudas atmazgāšanas noteikumi.

Veicot KYC pārbaudi, kazino var apstiprināt, ka Īrijas spēlētāja konts ir iegūts likumīgi un identifikācija ir autentiska.

Tas arī ļauj kazino izslēgt spēlētājus no Īrijas, kuri nav pietiekami veci, lai spēlētu likumīgi.
Tomēr KYC prakse aizsargā arī Īrijas spēlētāju intereses, nodrošinot, ka viņi krāpnieciski neizmanto jūsu personisko un finanšu informāciju ne tikai derību vietnēs.

KYC garantē arī kazino integritāti, kas veicina godīgu derību vidi.

Kā pabeigt KYC procesu?

Visiem licencētajiem operatoriem ātri un stingri jāpārbauda klienta vecums, vārds un adrese. Process, kas katram jāievēro, lai pabeigtu KYC sistēmu, ir šāds:

• Lai pierādītu savu identitāti un vecumu, var izmantot savu pasi vai autovadītāja apliecību. Parasti operatori par adreses apliecinājumu pieprasa komunālo pakalpojumu rēķinu vai bankas izrakstu. Katram ir jāuzrāda pierādījumi, kur runa iet par pēdējiem trīs mēnešiem.
• Var arī pārbaudīt online kazino, lai apstiprinātu savu identifikāciju. Tā nav problēma, jo vieglās pārbaudes var izmantot tikai identifikācijai, un tās neatstāj pēdas un neietekmē personu kredītvērtību.
• Lai gan šīs pārbaudes var bieži izmantot, lai pārbaudītu spēlētāju kontus, ir nepieciešama papildu informācija. Tomēr tas var būt pēc kazino ieskatiem. Tas ir tikai kazino, kas veic pienācīgu rūpību — cilvēka dati meklētajās datubāzēs var atšķirties no tiem, kuros reģistrējās.
• Dažiem online kazino var būt nepieciešami arī papildu finanšu pārbaudes dokumenti. Kad tiek pieprasīta finanšu informācija, katram parasti būs jāpārbauda maksājuma veids vai jāsniedz pierādījumi par ienākumiem, lai pierādītu, ka katra cilvēka līdzekļi ir iegūti likumīgi, un jāizmanto piemērots maksājuma veids.

Dokumenti, kurus var izmantot papildu finanšu pārbaudei, ir šādi:

• Bankas rēķins
• Algas lapa
• Bankas kartes vai citu maksājuma veidu (piemēram, e-maka) skenēšana vai fotogrāfija
• Uzticības akts
• Dividendes
• Krājkonts
• Pensija
• Direktora atalgojums

Citi kritēriji dažādos kazino var atšķirties. Turklāt katra cilvēka iesniegtie papīri tiks apstiprināti tikai tad, ja tie būs lasāmi un ir ar pieņemamu kvalitāti.

Tāpēc katram ir jāpārliecinās, vai attēli ir skaidri un viss dokuments tiek parādīts skenētā attēla rāmī, kas tiek skenēts vai fotogrāfēts dokuments.

Kā mana informācija tiks izmantota un uzglabāta?

Online kazino pārbauda jūsu dokumentus, lai apstiprinātu to autentiskumu un atbilst jūsu sniegtajai personiskajai un finanšu informācijai. Tas tiek saglabāts jūsu sistēmā.

Ir saprotams uztraukums par personas informācijas izplatīšanu internetā kiberdrošības un datu aizsardzības laikmetā.

Tomēr bažām nevajadzētu būt, jo Apvienotās Karalistes Azartspēļu komisija regulē stingros privātuma noteikumus, kas kontrolē jūsu personas informāciju licencētos kazino, piemēram, datu aizsardzības regulu.

Tas tiks izmantots tikai iekšēji, un jūsu informācijai nevarēs piekļūt bez jūsu piekrišanas ar paroli ierobežotā un drošā digitālajā sistēmā.

Jūsu informācijai var piekļūt tikai pilnvaroti un kvalificēti darbinieki, lai jūs būtu aizsargāti.

Kā KYC ietekmē manas likmes?

Jums kā klientam ir jāapstiprina savs vecums, lai varētu:

• Iemaksāt naudu savā kontā
• Iegūt piekļuvi visām bezmaksas spēlēm, ko var nodrošināt kazino
• Spēlēt, izmantojot savu naudu kazino, vai veikt bezmaksas likmi vai prēmiju

Lai spēlētu spēli, jums būs jāpārbauda arī savs vārds, adrese un dzimšanas datums.

Lai gan daudziem šī ir nogurdinoša darbība, atcerieties, ka šīs procedūras ir pamatotas.

Spēlētājiem no Īrijas var nepatikt spēlēt zināmā mērā regulētos kazino bez KYC kontroles, jo krāpnieciskām personām būtu daudz vienkāršāk izmantot jūsu datus un līdzekļus.

Secinājumi

Online azartspēļu pasaule nepārtraukti aug visā pasaulē un pieaug ar katru dienu.

Azartspēļu vietnes ir ievērojami uzlabojušas savu lietotāju pieredzi un tagad var padarīt to drošāku, uzlabojot dalībnieku drošības procedūras.

Dažādu spēļu vietņu nodrošināšana palielinās viņu ieņēmumus, veicinot uzticamu digitālās identitātes verifikāciju.

Banku un citās nozarēs KYC digitālo pakalpojumu ieviešana jau ir kļuvusi par lielu panākumu.
Mūsdienās KYC ir būtisks faktors finanšu noziegumu un naudas atmazgāšanas apkarošanā.

Vissvarīgākā klienta identifikācijas iezīme ir pirmais solis ceļā uz labāku darbību pārējās procesa fāzēs.

Globālā cīņa pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un terorisma finansēšanas apkarošana paaugstina milzīgas finanšu iestāžu likmes.

Valsts tiesību aktos, kas ietver stingras AML 4 un 5 direktīvas un preventīvus pasākumus, piemēram, KYC klientu identificēšanai, šodien tiek piemēroti starptautiskie noteikumi, kuru pamatā ir tādi standarti kā “Finanšu darbību” darba grupa.

Vai KYC ir nepieciešams visām azartspēļu vietnēm Īrijā?

KYC ir obligāta regulētiem kazino uzņēmumiem un citiem, piemēram bankām, aizdevējiem un pārskaitījumiem. Ja neievērosiet KYC noteikumus, jūsu organizācijai var tikt piemēroti lieli naudas sodi vai papildu sankcijas.

Vai visi Īrijas tiešsaistes kazino veic KYC pārbaudes?

Jā. Visiem kazino, kuriem Apvienotās Karalistes Azartspēļu komisija ir licencējusi darbību Īrijā, ir jāveic klienta pārbaude. Apvienotās Karalistes Azartspēļu komisijas vietne ļauj ātri pārbaudīt, vai derību vietne ir vai nav licencēta.

Ko darīt, ja man nav nepieciešamās dokumentācijas?

Sazinaties ar derību vietni un jautājiet, vai ir kādi citi dokumenti, ko varat nodrošināt. Ja vēlaties pārbaudīt savu dzīvesvietu vai finansiālo stāvokli, jautājiet savai bankai, vai tā var jums nosūtīt deklarāciju. Ja klāt nav derīgas pases vai autovadītāja apliecības, pārbaudiet, vai jūsu kazino pieņems dzimšanas apliecību vai kādu citu identifikācijas veidu. Pretējā gadījumā jums tas būs jāpasūta un jāgaida, līdz tas tiks piegādāts.

Ko vēl es varu uzzināt par KYC?

Apmeklējot vietni un sazinoties ar klientu apkalpošanas darbiniekiem jūsu izvēlētajā online kazino, jūs iegūsiet papildu informāciju.

Ja mana informācija mainās, vai man jāpaziņo savam tiešsaistes kazino?

Ieteicams atjaunināt savu online kazino kontu, lai izvairītos no jebkādām turpmākām grūtībām, ja tiek mainīta jūsu personiskā informācija. Lai garantētu, ka dati par savu klientu identitāti ir pareizi, kazino jau tagad ir jāpieliek saprātīgas pūles, lai laiku pa laikam noteiktu, vai jūsu dati joprojām ir precīzi.

Kādas ir KYC priekšrocības?

Atbilstība KYC ir nepieciešama visā pasaulē saskaņā ar likumu. Atbilstība KYC palīdz novērst krāpšanu un citus noziegumus, bloķējot atzīmētās personas un vēl vairāk bloķējot noziedzniekiem pieejamās iespējas legalizēt naudu. KYC atbilstība palīdz saglabāt jūsu reputāciju un nodrošināt jūsu konkurentu un klientu uzticību visā pasaulē kā azartspēļu organizācijai.